Split de pagos

  • Documentación operativa para administradores de Split de Pago

Dispersión de Fondos

El módulo Split de Pagos es una funcionalidad avanzada de Payphone Business que permite la dispersión automática de ingresos entre múltiples actores (usuarios Personales o Business) en el mismo instante en que se confirma una transacción, eliminando conciliaciones manuales y transferencias posteriores.

Esta capacidad es crítica para modelos operativos como:

Marketplaces

Reparto automático entre vendedor y plataforma

Comisiones

Plataformas con esquema de fee automático

Franquicias

Redes comerciales con reparto por sucursal

Alianzas

Socios con distribución estratégica pactada

Acceso y Restricciones de Seguridad

Perfil Autorizado

Administrador de Split de Pago

Rol exclusivo requerido para visualizar y operar este módulo. No está disponible para perfiles estándar de administrador o jefe de sucursal.

Condición de Activación

Permiso especial habilitado

El menú únicamente aparece si la tienda seleccionada tiene activo el permiso de Split. La habilitación depende de la configuración contractual y técnica del comercio

Alcance multitienda

Visibilidad dinámica por tienda

El menú solo aparece en las tiendas con dispersión activa. Su visibilidad cambia según la tienda seleccionada en la sesión activa.

⚠️ Este módulo gestiona distribución de fondos en tiempo real. Su acceso está estrictamente controlado. Si no visualiza el menú, verifique que la tienda activa tenga habilitado el permiso especial de Split.

Listado Maestro de Transacciones

La pantalla principal presenta una vista consolidada de todas las transacciones origen que han generado movimientos de dispersión.

  • Importante: cada fila representa la transacción padre (cobro principal), no los movimientos individuales de reparto.

Componentes de la Tabla Principal

  • Tipo de transacción: canal de entrada del cobro (ej. VENTA o VENTAS WEB).
  • Cliente: nombre del pagador registrado en la operación.
  • Transacción #: identificador único del cobro principal.
  • Teléfono: número ingresado por el cliente en el formulario de pago.
  • Fecha: fecha y hora del cobro origen.
  • Monto: valor total cobrado antes de aplicar la división.
  • Estado: indicador visual de resultado del cobro principal: ✅ Aprobado / ❌ Error.

Este listado funciona como punto de partida para auditoría y conciliación operativa.

Detalle de Transacciones de Dispersión

Al expandir una fila del listado maestro, el sistema despliega una sub-tabla con todos los movimientos secundarios generados a partir del cobro padre.

Ubique la transacción origen

Localice el cobro padre en el listado maestro. Verifique el nombre del cliente, monto total y estado antes de expandir.

Haga clic en el símbolo >

Presione el ícono situado a la izquierda de la fila. El sistema desplegará la sub-tabla de destinos de división.

Revise los movimientos de cada beneficiario

Cada sub-fila representa un actor receptor: nombre, identificador legal (RUC o teléfono), monto exacto recibido y estado individual de acreditación.

ℹ️ Los estados pueden diferir entre el cobro padre y sus destinos. Un cobro padre aprobado puede tener dispersiones con error en destinos individuales dependiendo de validaciones propias de cada receptor.

Campos del Desglose

  • Destino de división: nombre del beneficiario (Usuario Personal o Business).
  • Transacción #: ID único generado para cada movimiento de dispersión.
  • RUC o Teléfono: identificador legal del beneficiario (RUC para comercios, teléfono para personas).
  • Fecha: indica la fecha y hora de la dispersión.
  • Monto: valor exacto recibido por el actor (monto fijo).
  • Estado: estado de la acreditación: ✅ Aprobado / ❌ Error.

Gestión de Filtros Avanzados

⚠️ Nota técnica: los filtros aplican exclusivamente sobre las transacciones origen (cobros padre). No filtran directamente los registros internos de dispersión.

Criterio

Búsqueda por teléfono

Localiza pagos mediante el número registrado por el pagador en el formulario de transacción.

Número del pagador

Criterio

Estado

Filtra el listado por transacciones Aprobadas o Canceladas para agilizar auditorías específicas.

Aprobado · Cancelado

Criterio

Transacción # / Monto

Búsquedas directas por identificador único del cobro padre o por valor exacto de la transacción.

ID exacto o valor numérico

Criterio

Rango de fechas

Delimita los resultados desde una fecha inicial específica para análisis periódicos o conciliaciones.

Fecha inicio · Fecha fin

Acciones de Filtrado

  • Aplicar filtros: tras configurar los campos, haga clic en Buscar para actualizar la tabla.
  • Limpiar campo individual: use el ícono de borrador junto a cada campo.
  • Limpiar todos los filtros: utilice el ícono de borrador general junto al botón Buscar para resetear todos los criterios simultáneamente.
  • Contador de registros: el ícono 👥 indica el total de transacciones que coinciden con la vista actual.

Consideraciones Operativas

La dispersión ocurre en línea con la aprobación del cobro principal, sin intervención manual.

Cada movimiento de división genera su propio identificador transaccional único e independiente.

Los estados del cobro padre y sus destinos pueden diferir según validaciones individuales de cada receptor.

Este módulo es una herramienta de control y auditoría financiera. La configuración de reglas de split se gestiona a nivel de parametrización técnica, fuera de esta interfaz.

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