Estado de Cuenta

  • Documentación técnica y operativa para usuarios con rol Administrador

Saldo Payphone

El menú Estado de Cuenta (Saldo Payphone) funciona como el estado de cuenta oficial de la billetera empresarial del comercio dentro de Payphone Business.

A diferencia del módulo de Reportes, que se enfoca en el historial de transacciones de pago, este menú detalla el flujo de efectivo real, permitiendo rastrear cómo cada movimiento afecta el saldo disponible, tanto en ingresos como en egresos.

Conciliación bancaria

Contrasta el saldo acumulado con los depósitos bancarios y retiros realizados en el período.

Auditoría de caja

Seguimiento cronológico de cada entrada y salida con saldo resultante visible por movimiento.

Control de saldo líquido

Visibilidad en tiempo real del dinero disponible para retiros o pagos a terceros.

Diferencia con el módulo Reportes

Reportes

Historial de transacciones

Registra cada operación de cobro: cliente, método de pago, monto y estado de la transacción. Orientado a conciliación de ventas.

Estado de cuenta

Flujo de saldo Wallet

Refleja cómo cada movimiento impacta el saldo disponible en la billetera: créditos, débitos, anulaciones y retiros bancarios.

Interfaz de saldo y movimientos

Al ingresar al módulo, el sistema presenta una vista compuesta por un resumen de saldo en tiempo real y una tabla cronológica de movimientos.

Saldo total disponible

  • Ubicado en la parte superior derecha
  • Representa el dinero disponible en tiempo real en la billetera Payphone del comercio
  • Este valor se actualiza automáticamente conforme se registran nuevos movimientos

Tabla de movimientos

La tabla central muestra el historial cronológico de cómo se ha construido el saldo actual, reflejando cada entrada y salida de dinero.

Columnas clave del estado de cuenta

  • Fecha: momento exacto en el que el movimiento afectó el saldo.
  • Tipo: clasificación contable del movimiento (por ejemplo: Crédito, Débito, Retiro).
  • Origen / Destino: identifica la contraparte del movimiento.
  • Valor: Monto impactado en el saldo.
  • Saldo: Valor acumulado resultante después de aplicar el movimiento. Esta columna es especialmente útil para auditorías financieras y revisiones de caja.

Filtros y búsqueda de movimientos

Para auditar períodos específicos o revisar movimientos concretos, el módulo incluye herramientas de filtrado que permiten acotar la tabla sin recorrer todo el historial.

Rango de fechas

  • Permite definir el periodo a revisar, seleccionando fecha de inicio y fin.
  • Útil para conciliaciones diarias, semanales o mensuales.
  • Facilita revisiones rápidas sin recorrer todo el historial.

Tipo de movimiento

  • Filtra por categoría contable del movimiento.
    • Crédito: ingreso de dinero por una venta exitosa.
    • Crédito por Reembolso: devolución de fondos a favor del comercio.
    • Débito: salida de dinero de la billetera.
    • Retiro: solicitud de transferencia de fondos hacia una cuenta bancaria.
BUSCAR

Aplica los filtros configurados y actualiza la tabla de movimientos con los criterios seleccionados.

Exportación del estado de cuenta a Excel

Para análisis contable avanzado, Payphone Business permite exportar la información visualizada en pantalla respetando los filtros aplicados.

Descarga directa: Al hacer clic en Descargar, el sistema genera automáticamente un archivo .xlsx con el mismo detalle visible en pantalla, incluyendo todos los filtros activos al momento de la exportación.

Uso recomendado del archivo exportado

Sistemas contables / ERP

Carga directa del estado de cuenta en plataformas de contabilidad para registros automáticos.

Tablas dinámicas

Análisis personalizado del flujo de caja por tipo de movimiento, período o contraparte.

Comparación de períodos

Total de ventas, total de retiros y saldo neto comparado entre semanas, meses o trimestres.

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